Search - Remove Shortcode
Поиск по материалам сайта

Мир меняется на глазах, и в плотном информационном потоке зачастую остаются незамеченными события, которым впоследствии предстоит стать судьбоносными.

Криптовалюта БиткоинОдно из таких событий произошло 3 января 2009 года, когда таинственной личностью (или коллективом) под псевдонимом Сатоши Накамото был сгенерирован первый фрагмент реестра и 50 токенов новой криптовалюты, получившей название Bitcoin, на русский язык транслируемое как биткоин.Родилась инновационная система платежей, действующая по предоставленному в общий доступ протоколу. Исходный код клиентской программы изначально был открытым и публиковался на общедоступных ресурсах.

Что такое криптовалюты и в чем их отличие от классических валют

Исторически сложившаяся мировая финансовая система характеризуется некоторыми особенностями:

  1. Монетарная политика государства устанавливается национальными центробанками - эмиссионными центрами, владеющими монопольным правом на эмиссию и предоставляющими деньги коммерческим кредитным организациям по устанавливаемой ими же процентной ставке. От того, сколько денег выпущено в экономику и от величины учетной ставки центробанка зависит уровень инфляции и скорость экономического роста. Центробанки постоянно ищут золотую середину и вдобавок соревнуются друг с другом. В результате они зачастую отходят от принципа, что деньги должны быть чем-то обеспечены. В особо тяжелых случаях это заканчивается суверенными дефолтами в масштабе страны и галопирующей инфляцией, превращающей накопленные годами сбережения в пыль.
  2. Оборотный капитал субъектов хозяйственной деятельности хранится на счетах в коммерческих банках, через них же ведутся и все расчеты. Банк может подвергнуться хакерской или рейдерской атаке, утратить лицензию или внезапно прекратить свою деятельность. У его клиентов в этих обстоятельствах возникают проблемы.
  3. Уполномоченные гос.структуры активно вмешиваются в процессы расчетов с политическими, контрольными, фискальными и иными целями. Часто оплату товара, услуги или выплату заработной платы работникам невозможно произвести, не проводя одновременно налоговых платежей. Средства с расчетного счета могут быть списаны в безакцептном порядке, он может быть заблокирован, в проведении платежа может быть отказано.
  4. Анонимность если и существовала когда-то, то осталась в далеком прошлом. В наши дни сведения о финансовом состоянии клиента и всех его операциях могут быть предоставлены третьей стороне как в результате нелегальных действий частных лиц, так и официально на законных основаниях.

В отличие от классики, идеология криптовалют подразумевает абсолютное отсутствие каких-либо органов, централизованно проводящих платежи и хранящих информацию о состоянии счетов. В протоколе Bitcoin все действия проводятся в децентрализованной одноранговой сети и сведения о каждом движении с одного адреса на другой доступны всем в незашифрованном виде. Неизвестно только, кто стоит за каждым адресом.

Вся история всех транзакций хранится в распределенном реестре, едином и общедоступном. Реестр выполнен по технологии блокчейн и представляет собой цепочку из блоков данных, содержащих информацию по всем проведенным процедурам. Применяемые криптографические алгоритмы практически исключают модификацию данных по уже проведенным транзакциям, поэтому платеж невозможно отменить или аннулировать. Именно на основании этой цепочки клиентские программы рассчитывают сумму имеющихся в кошельке биткоинов.

У каждого участника есть файл-кошелек, для которого можно создать копию в виде распечатки на бумаге. Потеря файла или пароля к нему ведет к безвозвратной утрате находящейся в нем цифровой наличности, она фактически исчезает из обращения.

Откуда же берутся биткоины и чем они обеспечены?

Создателями сформулированы правила, согласно которым монеты генерируются в процессе обработки транзакций и их шифрации путем создания сложной криптографической подписи. Эта процедура называется майнингом.

Майнинг Bitcoin с помощью небольшой фермы

Благодаря заинтересованности в пополнении своего электронного кошелька, к генерации постоянно подключаются майнеры, а задействованные ими вычислительные мощности непрерывно растут. Это позволяет создать глобальную децентрализованную вычислительную сеть, обладающую высочайшей производительностью. Чем больше койнов сгенерировано, тем сложнее становится задача майнинга и тем медленнее создаются дополнительные криптомонеты. Максимальное количество биткоинов – 21000000, из которых две трети уже сгенерированы и около миллиона, по экспертным оценкам, безвозвратно потеряно.

Что касается обеспеченности, то в общепринятом понимании криптовалюта не обеспечена другими ценностями. Впрочем, после отмены золотого стандарта то же можно сказать и о любой «классической» валюте. Различие лишь в том, что национальный банк на свое усмотрение может напечатать и ввести в обращение любую массу денежных знаков, а количество биткоинов известно и их будущая эмиссия полностью предсказуема. Поэтому, покупательская способность зависит от числа партнеров, готовых принимать «биток» в оплату за свои товары и услуги. Чем больше таких партнеров и чем шире объемы их предложения, тем сильнее валюта и выше она котируется, ведь поступление монет ограничено.

Разумеется, платежное средство не может считаться полноценным, если его нельзя конвертировать в другие платежные средства. Для обмена койнов на другие активы сразу же появились обменники, которые действовали без каких-либо лицензий государственных регуляторов.

По мере распространения Bitcoin, к операциям с ним приступают и лицензированные биржи, несмотря на прохладное отношение государственных органов. Ведется работа по внесению в международный классификатор ISO 4217, а пока действуют неофициальные коды – XBT, соответствующий требованиям классификатора для международных активов и неправильный, но чаще употребляемый BTC. На Форекс биткоин торгуется, как правило, в паре с долларом США, йеной и юанем.

Технология в цифрах и фактах

Несмотря на то, что еще идет стадия становления, интерес делового сообщества к возможностям, предоставляемым криптовалютами, очевиден.

Как пример, можно привести эволюцию майнингового оборудования. В начале пути для успешного создания блока вполне хватало обычного настольного компьютера. С увеличением сложности, майнеры переключились на процессоры мощных видеокарт, которые лучше справляются с конкретной задачей вычисления хеш-функции SHA-256. Вскоре появились чипы ASIC, специально разработанные для майнинга. Ничего, кроме вычисления хешей SHA-256, они не умеют, но зато свое дело делают очень быстро, потребляя при этом очень мало электроэнергии.

Но время одиночек закончилось, и сегодня основную часть блоков генерируют крупные майнинговые фермы в больших ангарах, под самую крышу забитых высокопроизводительной аппаратурой. Для таких ферм доступ к дешевой электроэнергии – ключевое условие эффективности.

Ферма по добыче Биткоина

Первая сделка покупки за биткоины зафиксирована в 2010 году, когда две пиццы стоимостью $25 были приобретены за 10000 BTC, то есть по 0,0025 USD за койн. Через семь лет, в 2017 году, цена одного биткоина достигала $5000, биткоиновые счета имеют 10 миллионов человек по всему миру, а их общая рыночная капитализация исчисляется десятками миллиардов USD. Во всемирных масштабах это пока немного.

Для сравнения, среднесуточный оборот Forex составляет 5 триллионов долларов. Но это только начало, ведь все динамично развивается и трудно предсказать, до каких значений вырастут курс и капитализация в ближайшие годы.

Одним биткоином дело не ограничилось. Ситуация, когда любой человек может, разработав свой алгоритм или даже воспользовавшись готовым, начать «печатать» собственные электронные монеты привела к лавинообразному появлению новых криптоденег. Подавляющее их большинство никогда не вырастет дороже двух пицц за 10000 монеток, но есть и вполне успешные варианты, среди которых на сегодняшний день популярны Etherium, Dash, Monero, Zcash. А есть и «гадкие утята», еще не раскрученные, но с блестящим будущим, вложение в которые сейчас может принести сверхприбыль через несколько лет.

Маржинальная торговля криптовалютами

В полной мере криптовалюты на межбанке не обращаются в силу юридической неопределенности и законодательных ограничений во многих странах. Большая часть обменных операций происходит на специализированных криптовалютных порталах. Несмотря на это, мировое сообщество уделяет серьезное внимание блокчейну и проникновение цифровых денег в легальное межбанковское пространство усиливается с каждым днем.

Не дожидаясь полной легализации, многие форекс-брокеры предоставляют возможность работы с биткойном уже сегодня. Из 10 топ-брокеров нашего списка половина имеет этот инструмент в своих спецификациях. Это Alpari, ForexClub, TurboForex, Инстафорекс и Umarkets. В большинстве случаев предложение ограничивается CFD, но есть брокеры, у которых можно торговать на паре BTCUSD, открыть биткоиновый счет и использовать его при пополнении депозита и выводе прибыли.

Советы по формированию торговой стратегии

Биткоин не для слабонервных, но он дает шанс хорошо заработать. Сама идеология подразумевает глобальный восходящий тренд, ведь денежный массив ограничен на системном уровне. Внезапная эмиссия исключена в принципе, а увеличение объема рынка непрерывно обеспечивается привлечением дополнительных участников и товаров. При сохранении в обороте фиксированного массива денег это неизбежно ведет к росту, ведь только таким образом можно насытить растущий рынок достаточным капиталом.

Сейчас минимальной единицей является уже 10-8 ВТС, названная «сатоши» в честь разработчика. Однако определить, соответствует ли текущим потребностям имеющаяся денежная масса, очень трудно и, по стандартным методикам оценки, в графиках имеются признаки надувающегося мыльного пузыря, который неизбежно лопнет.

Данные за последние года об увеличении стоимости цены за один Биткоин

Стратегия торговли биткоинами также должна учитывать, что криптоактивы очень волатильны и чрезвычайно подвержены влиянию новостей. Причем, новостей разнообразных. Их выход нельзя запланировать заранее в обычном экономическом календаре. Такой новостью может быть закрытие какой-нибудь популярной торговой криптовалютной площадки, выход на лицензированные биржи или появление в сообществе сильных игроков.

В последнее время участились официальные заявления представителей высокопоставленных госслужащих, выражающее отношение конкретного государства к революционным платежным системам. Так, недавний запрет ЦБ Китая на проведение в своей юрисдикции ICO (первичного размещения криптомонет) обрушил BTC с 5000 до 2000 USD в течение нескольких часов.

В этих условиях торговать надо очень аккуратно, никогда не забывать про стоп-лосс и использовать отложенные ордера с трейлинг-стопами.

Еще одной интересной особенностью является то, что поставщиками ликвидности выступают не агрегаторы, предоставляющие котировки на рынок Forex, а специализированные пункты обмена, не объединенные единым протоколом, поэтому котировки на разных площадках могут отличаться, а поток цен на одном обменнике может запаздывать по сравнению с другим. Поэтому независимый вход на несколько ресурсов может оказаться очень полезным, в том числе и для арбитража.

Добавить комментарий

Защитный код
Обновить